Un informe publicado por la Superintendencia de Bancos de El Salvador reveló que el Grupo Promerica realizó fuertes transacciones de dinero a través de AirPak y Western Union presuntamente para lavado de dinero y financiamiento de terrorismo.
El documento fechado el 24 de abril de 2018 indica que las investigaciones oficiales iniciaron el 25 de abril del 2017 por el presunto incumplimiento de los mecanismos que previenen el lavado de dinero.
La entidad salvadoreña determinó que no se documentó apropiadamente la relación entre el Grupo Promerica, Western Union y Airpak así como el traslado de enormes cantidad de dinero en vehículos hacia las sucursales de San Miguel, La Unión y Usutlán.
Graves incumplimientos de Banpro
El grupo Promerica recibía jugosas transferencias de fondos, en especial de dos clientes, que no eran acordes con su capacidad económica real.
El informe señala que uno de esos clientes era un nicaragüense identificado con el número 12101834008, el cual declaró que su actividad económica era la venta de aceite en Nicaragua.
La investigación determinó que solamente en esa cuenta se movieron hasta 1 millón 200 mil dólares estadounidenses únicamente en efectivo, a través de billetes de las denominaciones de 50 y 100 dólares.
El documento oficial determinó que el Grupo Promerica no midió su exposición al riesgo de lavado de dinero y de activos ya que las cuentas eran de uso regional; pero a pesar de esto aceptaron depósitos, cheques y otros servicios procedentes de cuentas en Guatemala hasta República Dominicana.
Clientes especiales que eran protegidos
El Grupo Promerica creó una lista verde de 228 clientes desde el 1 de junio del 2013 hasta el 5 de abril de 2016, con el fin de que el referido sistema no generará alertas sobre el lavado de dinero y financiamiento al terrorismo.
Las transacciones fueron estimadas en 7.46 millones de dólares entre los meses de enero y junio del 2016 sin ningún tipo de mecanismos de control para esos clientes; hasta el punto que el cliente que más realizó operaciones fue incluido en una lista de exclusión de monitoreo.
Una vez realizadas las transacciones por un monto superior al millón de dólares y no identificados por el sistema bancario, el Grupo Promerica procedía a eliminar del sistema a esos clientes de su lista verde, con el propósito de evitar investigaciones futuras.
La Superintendencia de Bancos de El Salvador determinó que el Grupo Promerica, Airpak y Western Union realizaron transacciones vinculadas al lavado de dinero y financiamiento al terrorismo por 1 millón 200 mil dólares, con dinero en efectivo procedente de un cliente que supuestamente vendía aceite en Nicaragua.
